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ETFs e açõesIA quantitativa · ETFs e ações
Monte carteiras de ETFs e ações que buscam superar o mercado
O Eficys usa modelos quantitativos para construir e acompanhar carteiras multi-ativo com transparência metodológica e foco em risco-retorno.
Backtesting 10 anos: +806% vs S&P 500 +234%
30s
para gerar carteira
+806%
retorno histórico 10a
5
universos (ETF + ações)
backtesting 10 anos
Carteira otimizada vs benchmarks
Eficys (otimizado)+806.8%
S&P 500+234.0%
IVVB11+198.4%
CDI+163.5%
Rentabilidade passada não garante resultados futuros.
Ativos cobertos
QQQ+24.8% (1a)
VTI+18.2% (1a)
BOVA11-4.1% (1a)
IVVB11+22.3% (1a)
SMH+41.2% (1a)
VNQ+8.7% (1a)
Do objetivo à carteira em 4 passos
Configure seu perfil e receba uma carteira otimizada com backtesting e comparação clara contra benchmarks.
Defina o objetivo
Ajuste seu objetivo de risco e retorno para guiar a carteira ideal para o seu perfil.
ObjetivoConfigure parâmetros
Informe aporte, horizonte e filtros de risco para personalizar o motor quantitativo.
RiscoReceba a carteira otimizada
Veja alocação, backtesting histórico e comparação transparente com benchmarks.
BacktestingO sistema funciona contra você.
A indústria foi desenhada para remunerar distribuição, não para maximizar resultado líquido do investidor final.
Taxas que corroem silenciosamente
Um fundo com taxa alta pode consumir grande parte do patrimônio final no longo prazo. ETFs de baixo custo ajudam a preservar retorno composto.
Recomendações com conflito de interesse estrutural
Muitas recomendações priorizam produto de maior margem. Aqui a carteira nasce de modelo quantitativo e não de incentivo comercial.
Carteiras genéricas para todos os perfis
Mesmo objetivo e horizonte diferentes costumam receber alocação parecida. O Eficys personaliza risco, prazo e restrições da carteira.
Markowitz e Monte Carlo, explicados de forma direta
O motor combina Teoria Moderna de Carteiras com simulação de cenários para estimar faixas de resultado — sempre com dados históricos e limites de risco por perfil.
Otimização média-variância (Markowitz)
Usamos retornos e covariâncias estimados a partir de preços reais para buscar alocações eficientes dentro dos limites do seu perfil (concentração máxima, diversificação e risco).
Simulação Monte Carlo
Projeções com milhares de caminhos aleatórios mostram cenários pessimista, mediano e otimista — úteis para entender faixas, não apenas um número único.
Números reais. Sem curadoria editorial.
Cada número é resultado de backtesting histórico sobre séries reais. Sem ajuste retroativo.
Eficys (otimizado)
+806.8%
Período: jan/2015–jan/2025 · USD · Rebalanceamento trimestral
Eficys (otimizado)S&P 500IVVB11CDI
Retorno acumulado (10a)
+806.8%
backtesting histórico real
Retorno anualizado projetado
22.2%
cenário de momentum atual
Sharpe Ratio
0.51
retorno ajustado ao risco
Volatilidade anual
33.9%
perfil agressivo
Período: jan/2015–jan/2025 · USD · Rebalanceamento trimestral. Rentabilidade passada não garante resultados futuros.
Ferramentas de análise quantitativa para o investidor independente.
O produto cobre construção de carteira, monitoramento, risco e rebalanceamento, com foco em transparência e consistência metodológica.
Otimização quantitativa automática
Motor de alocação com volatilidade, correlação e Sharpe para buscar eficiência de carteira.
Backtesting com 10 anos de dados
Cada carteira é simulada em histórico real para comparar consistência contra benchmarks.
Carteiras de ETFs e ações
Combine ETFs de índice com ações BR/US sob a mesma metodologia de risco e retorno.
Monitoramento e rebalanceamento
Acompanhe o drift da carteira alvo e receba orientação de rebalanceamento periódico.
Projeção de cenários
Leitura de cenários pessimista, base e otimista com parâmetros de risco explícitos.
Versionamento de estratégia
Histórico das mudanças de alocação para comparar decisões e evolução da carteira.
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O Carteira Master suporta ETFs e ações para montar carteiras otimizadas.
ETFs americanos
ETFs listados nas bolsas dos EUA (NYSE, NASDAQ).
USD · Fundos de índiceETFs brasileiros
ETFs listados na B3 (BOVA11, IVVB11 e outros).
BRL · Fundos de índiceAções americanas
Ações individuais do mercado americano (S&P 500, NASDAQ).
USD · Ações individuaisAções brasileiras
Ações listadas na B3 (Ibovespa, small caps).
BRL · Ações individuaisComece grátis. Evolua quando quiser.
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